Территориальное учреждение в течение 5 рабочих дней после дня приема от клиента акта о готовности к обмену электронными сообщениями при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП и подписанных дополнительных соглашений к договору счета и договору об обмене составляет акт о готовности клиента к включению в состав участников системы БЭСП, а также обеспечивает подписание Банком России указанных дополнительных соглашений.
Кредитные организации (их филиалы), не являющиеся участниками системы БЭСП, включаются Банком России в состав участников системы БЭСП в качестве АУР без представления заявления. Кредитные организации, находящиеся в процессе включения в состав участников системы БЭСП в соответствии с порядком, изложенным выше, включаются в систему БЭСП в качестве ПУР без представления дополнительного заявления.
Информация об участии кредитной организации (ее филиала) в системе БЭСП вносится в Справочник БИК России[120] в тот же день.
Кредитная организация (ее филиал), информация об участии которой в системе БЭСП внесена в Справочник БИК России и Справочник участников системы БЭСП, может использовать услуги системы БЭСП в качестве АУР в соответствии с заключенным договором счета без внесения в него дополнительных условий, касающихся предоставления услуг системы БЭСП, и в соответствии с заключенным договором об обмене.
Включение клиента, не являющегося кредитной организацией, в состав участников системы БЭСП в качестве АУР осуществляется в следующем порядке.
Клиент, не являющийся кредитной организацией, представляет в подразделение Банка России заявление. В течение 15 рабочих дней он извещается подразделением Банка России в письменном виде о согласии (об отказе) Банка России включить его в состав участников системы БЭСП В случае отказа включить клиента, не являющегося кредитной организацией, в состав участников системы БЭСП в извещении указывается причина отказа.
Далее с клиентом заключается дополнительное соглашение к договору счета, проводится тестовый обмен электронными сообщениями, предусмотренный договором об обмене. Информация об участии в системе БЭСП клиента, не являющегося кредитной организацией и не имеющего БИК, вносится в Справочник участников системы БЭСП, информация об участии в системе БЭСП клиента, не являющегося кредитной организацией и имеющего БИК, вносится в Справочник БИК России, и в тот же день, в Справочник участников системы БЭСП.
При ограничении участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП осуществляются следующие действия.
При частичном ограничении участия ПУР в системе БЭСП электронные платежные сообщения для проведения срочных платежей от такого ПУР не принимаются. Ранее принятые и находящиеся во внутридневной очереди отложенных ЭПС электронные платежные сообщения и поступившие от участника системы БЭСП – получателя электронные платежные сообщения, составленные на основании инкассовых поручений, для проведения срочных платежей ПУР, участие которого частично ограничено, не исполняются, но поступившие электронные платежные сообщения с платежами в его адрес принимаются и исполняются.
При частичном ограничении участия АУР-клиента в системе БЭСП электронные платежные сообщения для проведения срочных платежей от такого АУР-клиента не принимаются. Ранее принятые и неисполненные к моменту введения ограничения электронные платежные сообщения и поступившие от участника системы БЭСП – получателя электронные платежные сообщения, составленные на основании инкассовых поручений, для проведения срочных платежей АУР-клиента, участие которого частично ограничено, не исполняются, но поступившие электронные платежные сообщения с платежами в его адрес принимаются и исполняются.
При полном ограничении участия ПУР в системе БЭСП:
– электронные платежные сообщения для проведения срочных платежей от такого ПУР и в его адрес от других участников системы БЭСП не принимаются, ранее принятые и находящиеся во внутридневной очереди отложенных ЭПС электронные платежные сообщения для проведения срочных платежей такого ПУР и в его адрес от других участников системы БЭСП исключаются из обработки;
– электронные служебно-информационные сообщения от такого ПУР не принимаются и в его адрес не направляются.
При полном ограничении участия АУР-клиента в системе БЭСП:
– электронные платежные сообщения для проведения срочных платежей от такого АУР-клиента и в его адрес от других участников системы БЭСП не принимаются, ранее принятые и неисполненные к моменту введения ограничения электронные платежные сообщения для проведения срочных платежей такого АУР-клиента и в его адрес от других участников системы БЭСП исключаются из обработки;
– электронные служебно-информационные сообщения от такого АУР-клиента не принимаются и в его адрес не направляются.
Частичное ограничение участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП вводится в следующих случаях:
– при предъявлении инкассового поручения Банком России по операциям, связанным с денежно-кредитным регулированием, в соответствии с законодательством Российской Федерации, к корреспондентскому счету (субсчету) обслуживаемой кредитной организации (ее филиала), являющейся ПУР, для исполнения указанного инкассового поручения в платежной системе Банка России на уровне территориального учреждения, в случае отсутствия у ПУР достаточных денежных средств для проведения платежей через платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения на момент предъявления инкассового поручения Банка России;
– при наличии картотеки неоплаченных в срок расчетных документов к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) ПУР в подразделении расчетной сети Банка России;
– при назначении в кредитную организацию, являющуюся ПУР, АУР, временной администрации и наличии просьбы руководителя временной администрации (представителя государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов») об обновлении ключей, используемых для защиты электронных документов, согласованной с территориальным учреждением.
Полное ограничение участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП вводится в следующих случаях:
1. При приостановлении участия ПУР, АУР-клиента в обмене электронными сообщениями с Банком России;
2. При необеспечении ПУР информационной безопасности и несоблюдении условий договора об обмене при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП;
3. При поступлении от ПУР, АУР-клиента информации о возникновении временных технических проблем, приводящих к невозможности осуществлять ПУР, АУР-клиентом расчеты и проводить платежи через систему БЭСП;
4. Если необходимо ограничить проведение срочных платежей в системе БЭСП ПУР, АУР-клиента в связи с его исключением из состава участников системы БЭСП.
Ограничение участия в системе БЭСП отменяется:
– при устранении причин введения ограничения участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП;
– при исключении ПУР, АУР-клиента из состава участников системы БЭСП.
Ограничение участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП вводится (отменяется) не позднее начала следующего рабочего дня после дня возникновения (устранения) причины введения ограничения ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП. ПУР, АУР-клиент информирует подразделение Банка России либо подразделение расчетной сети Банка России о возникновении у него (устранении им) причин введения ограничения. Информация о введении (отмене) ограничения участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП вносится в Справочник участников системы БЭСП.
Исключение из состава участников системы БЭСП ПУР, АУР-клиента осуществляется Банком России в следующих случаях:
1. При закрытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) либо расторжении договора об обмене, за исключением случая перехода ПУР, АУР на обслуживание в другое подразделение расчетной сети Банка России, являющееся ОУР и действующее в составе того же территориального учреждения, а также при закрытии филиала кредитной организации и прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации;
2. При представлении ПУР либо АУР, не являющимся кредитной организацией (филиалом), заявления об исключении из состава участников системы БЭСП в письменном виде в произвольной форме;
3. При отзыве или аннулировании лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации.
АУР, являющийся кредитной организацией (ее филиалом), ПУР исключается из состава участников системы БЭСП путем исключения информации о нем из Справочника участников системы БЭСП в день внесения изменений в Справочник БИК России.
